Що таке Aladdin та чому ним користуються Apple, Microsoft, та навіть Google? Чи довірили б ви свої гроші штучному інтелекту?
Думаю, багато з нас бачили новину про створення інвестиційного фонду для відновлення економіки України. А допомагає нам з цим керівництво найбільшої компанії з управління активами у світі — BlackRock. То до чого тут штучний інтелект?
Трохи цікавої інформації про BlackRock.
Наразі ця компанія є найбільшою у світі інвестиційною компанією, яка управляє активами понад 9 трлн дол., до слова, номінальний ВВП України за 2022 рік приблизно 5 трлн грн, а в США приблизно 25 трлн дол.
Саме за послугами компанії BlackRock звернулися з ФРС (центральна банківська система США) ще під час кризи 2007–2009 років. Компанія стала головним консультантом з активів для багатьох урядів з різних країн світу.
Знайомтеся – мережа Aladdin
Від самого заснування компанія використовувала алгоритми для допомоги працівникам. Нині їх штучному інтелекту не потрібна людина, або майже непотрібна, оскільки 3 з 17 тис. працівників BlackRock працюють саме над мережею Aladdin (Asset, Liability and Debt and Derivative Investment Network - Мережа інвестицій в активи, пасиви, боргові зобов'язання і довільні інструменти).
Aladdin аналізує портфоліо інвесторів з 1999 року, щоб зменшити ризики інвестицій.У 2013 році він обробляв активи на суму близько 11 трильйонів доларів США, що становило близько 7% світових фінансових активів, відстежував близько 30 000 інвестиційних портфелів. А вже у 2020 році йому довірили управляти активами на 21,6 трильйона доларів.
BlackRock надає Aladdin в тимчасове користування керівникам інвестиціями, а саме Vanguard and State Street Global Advisors, друга найбільша компанія з управління активами після BlackRock. А ще найбільший у світі державний пенсійний фонд Японії, Apple, Microsoft, Alphabet (власник Google)покладаються на систему Aladdin для управління мільярдами доларів.
Вкрай складно відшукати якусь інформацію, яка дає чіткі технічні параметри того, як саме працює платформа або інформацію про те, що Aladdin від компанії BlackRock працює на технологіях штучного інтелекту.
Враховуючи розмах компанії й те, що Aladdin є стрижнем, навколо якого вибудована корпорація BlackRock, не виникає питань чому це так.
Компанія постійно працює над покращенням власного ШІ. Наприклад, у травні 2019 року BlackRock купила компанію eFront (французький аналог Aladdin), звичайно ж всі необхідні технології були інтегровані в Aladdin, зокрема технології для комплексної перевірки та планування портфеля, аналізу продуктивності та ризиків, що посилило можливості провидіння наскрізної обробки даних у різних альтернативних класах активів. А у 2021 році компанія інвестувала в Clarity AI, платформу аналітики сталого розвитку та обробки даних. Запатентовані технології та можливості обробки даних у галузі екологічного та соціального впливу аналізують понад 30,000 компаній, що охоплюють майже 200 країн. Clarity AI також підтримує нормативну та клієнтську звітність.
Також цей ШІ має різні модифікації:
Aladdin Risk — звітність про ризики та облік інвестицій.
Aladdin Provider — використовується менеджерами активів для підвищення ефективності.
Aladdin Climate — показники ризику з поправкою на клімат та перехід на низьковуглецеву економіку, плюс віртуальні стрес-тести активів.
Aladdin Wealth — інституційне управління для роздрібних дистриб'юторів, включає набір даних для аналізу кожного портфеля індивідуально та надання персоналізованих цифрових консультацій.
Являючись великим гравцем у фінансовій галузі, думки та погляди BlackRock також впливають на стан ринку, економічні тенденції та інші фактори можуть мати вагу та формувати очікування ринку, але є лише одним із багатьох факторів, що впливають на фінансові ринки. Наприклад, «Тижневий огляд ринків від BlackRock» дає всебічне уявлення про поточну економічну ситуацію та пропонує своєчасну інформацію про гарячі теми та останні тенденції на фінансовому ринку. Інвестиційний інститут BlackRock ділиться макро- та ринковими прогнозами, які допомагають інвесторам передбачати вплив економічного зростання, інфляції та геополітики на їх інвестиції, це аналіз ринків та тенденцій від компанії.
Це все доволі благородно, але потрібно тримати в голові, що компанії на кшталт BlackRock не вгадують напрямок руху ринку, вони ним управляють, формуючи тренди й тенденції, можливо які будуть вигідні в моменті саме їм.
Катерина Цехмістренко
